Unsere AML Richtlinie und Verifizierung
Als lizenzierter Anbieter mit MGA-Lizenz (MGA/B2C/812/2024) setzen wir die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzbehörde in vollem Umfang um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir welche Dokumente benötigen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.
Unsere AML Politik
Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir nicht. Unsere Plattform unterliegt den Anti-Geldwäsche-Regularien der Malta Gaming Authority (MGA), unter deren Lizenz Nummer MGA/B2C/812/2024 wir betrieben werden. Wir führen eine geldwäscherechtliche Risikoanalyse durch und passen unsere Kontrollen laufend an aktuelle Vorgaben an.
Für die Umsetzung zuständig ist unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO) mit Sitz bei Goldex Entertainment Ltd. Er überwacht verdächtige Transaktionen, meldet diese gemäß Gesetz an die Financial Intelligence Analysis Unit und schult unsere Mitarbeiter regelmäßig.
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte und Dokumente
Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestuft: Basisdaten werden bereits bei der Registrierung abgeglichen, die vollständige Dokumentenprüfung spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich prüfen wir bei bestimmten Schwellenwerten und bei Auffälligkeiten nach.
Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentarten:
- Staatsbürgerlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
- Adressnachweis: Stromrechnung, Bankkontoauszug oder Meldebescheinigung (nicht älter als 3 Monate)
- Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mit abgedeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot des E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Kontos
So läuft die Prüfung ab
Die Prüfung dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden. So gehen Sie vor:
- 1. Öffnen Sie im Profil den Bereich Verifizierung.
- 2. Laden Sie die Dokumente als Foto oder PDF hoch (gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar, keine Bearbeitung).
- 3. Wir gleichen Namen, Geburtsdatum und Adresse mit Ihren Registrierungsdaten ab.
- 4. Bei Unstimmigkeiten melden wir uns per E-Mail; Sie können die Dokumente ersetzen.
- 5. Nach Freigabe erhalten Sie eine Bestätigung, Auszahlungen werden ohne erneute Prüfung freigegeben.
Datenschutz Ihrer Dokumente
I
h
r
e
D
o
k
u
m
e
n
t
e
w
e
r
d
e
n
v
e
r
s
c
h
l
ü
s
s
e
l
t
ü
b
e
r
t
r
a
g
e
n
u
n
d
a
u
f
S
e
r
v
e
r
n
i
n
n
e
r
h
a
l
b
d
e
r
E
U
g
e
s
p
e
i
c
h
e
r
t
.
Z
u
g
r
i
f
f
h
a
b
e
n
a
u
s
s
c
h
l
i
e
ß
l
i
c
h
b
e
f
u
g
t
e
M
i
t
a
r
b
e
i
t
e
r
u
n
s
e
r
e
r
C
o
m
p
l
i
a
n
c
e
-
A
b
t
e
i
l
u
n
g
.
W
i
r
g
e
b
e
n
I
h
r
e
D
a
t
e
n
n
i
e
m
a
l
s
a
n
D
r
i
t
t
e
w
e
i
t
e
r
,
a
u
ß
e
r
a
n
B
e
h
ö
r
d
e
n
,
s
o
w
e
i
t
w
i
r
g
e
s
e
t
z
l
i
c
h
d
a
z
u
v
e
r
p
f
l
i
c
h
t
e
t
s
i
n
d
.
Wann wir die Mittelherkunft erfragen
Bei höheren Einzahlungssummen, ungewöhnlichen Spielmustern oder diskrepanten Auszahlungsbeträgen dürfen wir Sie nach der Herkunft Ihrer Mittel fragen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus der MGA-Lizenz.
Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus Vermietung oder Veräußerung, Erbschaftsdokumente oder Bankauszüge. Alle Nachweise behandeln wir streng vertraulich. Ohne plausible Klärung dürfen wir die betreffende Auszahlung nicht freigeben.
Kontrollen bei Ein und Auszahlung
Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring. Auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität oder plötzliche Auszahlungsspitzen, werden von unserer Compliance manuell geprüft.
Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel). Auszahlungen unter 20 EUR sind nicht möglich, maximal zahlen wir 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat aus. Die Bearbeitung dauert 0 bis 24 Stunden, Gebühren erheben wir keine.
| Limit | Betrag |
|---|---|
| Mindestauszahlung | 20 EUR |
| Tageslimit | 5.000 EUR |
| Monatslimit | 20.000 EUR |
| Bearbeitungszeit | 0 bis 24 Stunden |
Was bei fehlender Verifizierung passiert
Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie innerhalb einer angemessenen Frist keine gültigen Dokumente ein, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Ihre Einzahlung erstatten wir auf die ursprüngliche Zahlungsmethode zurück.
Bei Fälschungsverdacht, Identitätsbetrug oder Verdacht auf Geldwäsche sind wir verpflichtet, das Konto vollständig einzufrieren, die Transaktion zurückzuhalten und eine Meldung an die zuständige Finanzaufsicht zu erstatten. Widersprechen können Sie jederzeit über [email protected]; wir prüfen jeden Fall einzeln.
Wie lange wir Dokumente speichern
Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben der MGA mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Danach löschen wir die Dokumente automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht. Diese Speicherdauer dient dem Schutz vor Betrug und der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Lizenzbehörde.
Fragen zur Datenverarbeitung beantwortet unser Support rund um die Uhr im Live-Chat oder per E-Mail an [email protected].
Häufige Fragen zu Goldex Casino
Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?
Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Basisdaten automatisch ab. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethode verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, die Prüfung dauert 24 bis 72 Stunden.
Warum erfolgt die Auszahlung auf dieselbe Methode wie die Einzahlung?
Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über Umwege gewaschen werden. Sie schützt Sie und uns, weil so sichergestellt ist, dass Auszahlungen nur an die Person gehen, die eingezahlt hat.
Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?
Sie erhalten eine E-Mail mit dem Ablehnungsgrund und können neue Dokumente hochladen. Häufige Ursachen sind unscharfe Fotos, abgelaufene Ausweise oder Adressnachweise, die älter als drei Monate sind.
Wie sicher sind meine Verifizierungsdokumente?
Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, gespeichert werden die Dokumente auf Servern innerhalb der EU. Zugriff hat nur unser beauftragtes Compliance-Personal, eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich bei gesetzlicher Verpflichtung.